Редакция от 8 октября 2026
Коротко. Мы не хотим, чтобы TeleCard использовали для отмывания денег, мошенничества и обхода санкций. Поэтому адреса пополнений и выводов проверяются по санкционному списку, подозрительные операции уходят на ручную проверку, а участники программы мерчантов проходят проверку личности. Обычному пользователю кошелька документы при регистрации не нужны.
1. Для чего эта политика
1.1. Политика описывает меры, которые Оператор сервиса TeleCard (далее — «Оператор», «мы») применяет, чтобы снизить риск использования Сервиса в незаконных целях: отмывания доходов, финансирования терроризма, мошенничества и обхода санкций.
1.2. Мы описываем, как это работает на практике. Политика — часть Пользовательского соглашения; как мы обращаемся с данными, собранными при проверках, написано в Политике конфиденциальности.
1.3. Меры соразмерны риску: большинство операций проходит автоматически, а внимание уделяется тем, где признаки риска есть.
2. Проверка пополнений
2.1. Источник пополнения проверяется по санкционному списку OFAC SDN (Минфин США). Для Bitcoin проверяются все адреса входов перевода.
2.2. Если источник перевода совпал со списком, у перевода нет адреса отправителя или входов слишком много, пополнение не зачисляется сразу, а ставится на ручную проверку. Если проверка временно недоступна, перевод ждёт, а затем также уходит на ручную проверку.
2.3. Зачисление происходит только после необходимых подтверждений сети. Решение по пополнению, которое находится на проверке, принимает сотрудник.
3. Проверка выводов
3.1. Адрес назначения проверяется по тому же списку до отправки.
3.2. Выводы проходят автоматически, если сумма не превышает порог автоматического подтверждения (по умолчанию 500 USDT в эквиваленте), адрес прошёл проверку и не достигнут дневной лимит (по умолчанию 5 000 USDT). Остальные выводы проверяет сотрудник.
3.3. Если адрес назначения есть в санкционном списке, вывод автоматически не отправляется, а сотрудник получает срочное уведомление. Если проверку выполнить нельзя, вывод также уходит на ручную проверку.
3.4. Мы проверяем и собственные адреса: горячие кошельки и адреса пополнения с балансом сверяются со списком блокировок USDT, который ведёт эмитент Tether.
4. Как устроена проверка по санкционному списку
4.1. Список OFAC SDN загружается на серверы Оператора и обновляется примерно раз в 12 часов. Проверка выполняется на наших серверах, адреса клиентов для этого третьим лицам не отправляются.
4.2. Если список не загружен или слишком долго не обновлялся, правило «не нашли в списке — значит чисто» не применяется: такие операции уходят на ручное рассмотрение. Совпадение со списком учитывается всегда.
4.3. Эта проверка — только по санкциям и только по адресам. Она не оценивает всю цепочку переводов и не гарантирует, что средства получены законным путём. Если Оператор подключит сторонние сервисы анализа адресов, мы обновим эту политику.
5. Проверка мерчантов (KYC)
5.1. Участники программы мерчантов проходят проверку в пять шагов:
- Анкета: ФИО, дата рождения, гражданство, страна проживания, телефон.
- Банковский счёт: реквизиты счёта, на который мерчант принимает платежи и с которого оплачивает заказы.
- Документы: документ, удостоверяющий личность, селфи с документом и выписка по счёту.
- Залог по выбранному тарифу.
- Рассмотрение заявки сотрудником Оператора.
5.2. Заявка рассматривается вручную. Оператор может одобрить её, вернуть на исправление с указанием причин или отклонить, и в этом случае залог возвращается.
5.3. Заказы оплачиваются только с проверенного счёта, принадлежащего мерчанту. Имя владельца счёта должно совпадать с данными анкеты.
5.4. Номер документа хранится в зашифрованном виде. По его необратимой свёртке система находит повторные заявки, чтобы одно лицо не подавало их несколько раз.
5.5. Документы и данные анкеты видят только сотрудники со специальным разрешением, каждое обращение к ним записывается в журнал. Сроки хранения — в Политике конфиденциальности.
6. Контроль оплат и мерчантов
6.1. Лимиты. Для одной оплаты и для оплат за месяц действуют лимиты (по умолчанию от 10 ₽ до 100 000 ₽ за оплату и 300 000 ₽ в месяц). У вас может быть только один активный заказ.
6.2. Проверка подтверждений оплаты. К оплаченному заказу мерчант прикладывает чек банка. Система сверяет, что платёж выполнен со счёта мерчанта, а сумма и время совпадают с заказом, и что чек не использовался раньше. Спорные случаи проверяет сотрудник.
6.3. Пауза. При высоком риске мерчант автоматически получает паузу без новых заказов до решения сотрудника, а заработок по затронутым заказам остаётся на удержании. Открытый спор также приостанавливает вывод заработка и взятие новых заказов.
6.4. Залог ограничивает размер заказа и покрывает проигранные споры.
7. Для обычных пользователей
7.1. Чтобы создать кошелёк, документы не нужны: вы входите через Telegram. Сейчас Сервис не требует от обычных пользователей документов при регистрации.
7.2. Если операция попала на ручную проверку, Оператор может попросить вас пояснить её и подтвердить сведения. Ответить можно в чате поддержки.
8. Что может произойти
8.1. По итогам проверки операция может быть: зачислена или выполнена после проверки; отложена на время проверки; отклонена; а аккаунт или отдельные функции — приостановлены или ограничены.
8.2. Мы стараемся объяснять причины. Но в ряде случаев закон не позволяет раскрывать детали проверки или возвращать средства, и мы действуем в соответствии с ним.
8.3. Любая автоматическая проверка может ошибиться. Если вы считаете, что операцию задержали зря, напишите в поддержку и укажите номер операции.
9. Что мы ждём от вас
9.1. Пользуйтесь Сервисом только законно, с собственными средствами и от своего имени.
9.2. Мерчанты указывают достоверные данные и принимают платежи только на свои счета.
9.3. Не дробите платежи, чтобы обойти лимиты и проверки, и не пытайтесь скрыть источник средств.
9.4. Если заметили подозрительную активность, сообщите в поддержку.
10. Сотрудничество с органами и хранение сведений
10.1. По законному запросу компетентных органов мы раскрываем сведения в пределах, которые устанавливает закон.
10.2. Результаты проверок и записи об операциях хранятся вместе с историей операции столько, сколько требует закон и защита Сервиса.
11. Изменения политики
11.1. Мы можем обновлять политику: новая редакция публикуется на этой странице с новой датой.
11.2. Эта редакция действует с 8 октября 2026 г.
12. Контакты
Вопросы о проверках и операциях, которые находятся на проверке: чат поддержки в приложении (профиль → «Поддержка») и бот @itelecard_bot.